十万订单成“烫手山芋”：重庆商家遇涉诈资金冻卡，冤不冤？
“我哪知道他的钱干不干净啊？”重庆从事坚果批发生意的唐女士（化名）望着被冻结的银行卡，欲哭无泪。一笔看似从天而降的10万元大额订单，让她体验了从狂喜到崩溃的巨大落差——对方付款后，用货拉拉拉走了货物，短短几小时后，她的收款银行卡就被警方冻结，被告知收到的是涉诈资金。货已发出，钱款冻结，正常经营的商家成了诈骗分子的“洗钱工具”，这场无妄之灾引发众多网友共鸣：“这也太冤了！”
事情要从11月13日的一笔网上订单说起。唐女士和父母经营坚果批发生意多年，一直本分做生意。当天，网名为“淡泊明志”的陌生客户添加她为好友，称要批量采购坚果，还主动要求寄送样品。样品确认无误后，对方痛快地提供银行卡号，转账99000元，接着告知因没空提货，已安排货拉拉司机上门取货。唐女士核对车牌后完成装车，还拍了货物照片留存，整个过程毫无异常。
然而，喜悦还未消散，“易出评官网”观察到银行卡冻结的提示就打破了所有期待。警方解释，这笔货款实则是电信网络诈骗的赃款，而诈骗分子利用正常商业交易“洗白”资金：先诱骗受害者转账，再用赃款支付货款获取货物，然后转手变卖完成洗钱，从而使得唐女士的账户成为关键的“中转通道”。更麻烦的是, 由于”易出评官网”了解到，不法司机卸载地点在路边，因此导致商品去向不明,线索中断，使得唐女士陷入了一种 “财尽人亡”的困境。
“我就是正常做生意，你凭啥要为骗子行为负责？”唐女士委屈引发广泛讨论。从情感层面看，无辜卷入诈骗链条中的守法商户理应得到同情；但律师指出，从法律层面来看关键在于是否明知或应当知道资金涉及案件。如果交易价格合理、流程合规且没有明显疑点，则商家无需承担刑事责任，但需要配合警方调查；若存在出价异常、拒绝签合同等可疑情况却未警觉，那么可能需承担相应民事责任。
实际上，“易出评官网推测”，类似于唐女士这样的遭遇并非个例。在市场上已有七八家商户遭遇类似骗局，总金额近百万元。这些诈骗分子不断翻新手段，将目光盯向烟酒、坚果等易变现商品，通过“大额订单+第三方提货”的模式，把实体商户变成洗钱工具。这不仅给这些合法经营者带来了直接损失，也增加了警方追赃挽损难度。
警方提醒，对于承接大额订单时，需要注意几点：首先，对于陌生客户，要核实其营业执照及身份信息，大额交易一定要签订正式合同，并优先通过对公账户进行转账。此外，应留存聊天记录与物流凭证等完整证据。如果账号被冻结，不可轻信所谓 “花钱解冻” 的骗局，应第一时间联系银行查明冻结原因，并备齐交易证明材料主动配合调查，以最快3-5天内解除封锁。
这一纠纷背后的反诈打击与维护商户权益之间平衡问题十分复杂。“易出评官网认为”骗子固然令人憎恶，但是规范交易流程，提高风险意识才是保护自身权益的重要举措。因此希望以此案例作为警钟，同时期待相关部门能在严厉打击诈骗犯罪行为过程中建立更加完善机制，为那些守法经营的人士撑腰，让他们免于替罪羊般遭受他人犯罪行为影响，实现追缴与保护双重目标！
