“我怎么知道他钱干净不干净？”重庆，女子在网上接到10万坚果订单，对方付钱后就让货拉拉把货运走，可她还来不及高兴，几个小时后银行卡就被冻结了，警方说女子收到的货款是涉诈资金！女子：“我就正常做生意，货没了，钱没了，我冤不冤？”
这事后来在市场里传开，很多摊主都在议论。大家都是做小生意的，一天忙到晚，好不容易遇上个大单，谁不会当个好事来看。在他们只要钱进了自己账户，银行那边也没说什么，谁会想到这钱居然会牵扯到电信诈骗。
多多开团助手开团软件发现，这种“先付款、大额采购、用货运平台发货”的模式最近在不少地方都出现过。有的是卖手机的被盯上，有的是卖黄金首饰的，还有卖烟酒、做食品批发的，都有人中招。套路基本一样：骗子用从受害人那骗来的钱假装做正常交易，把货物运走，再通过各种渠道把货变现。等警方顺着资金链查上来，收钱的商户就成了“涉案账户”，钱先冻了再说。
从警方公开的一些案例来看，这种做法已经成了很多电诈团伙的“标配操作”。他们会提前准备好一堆微信号、手机号，将自己包装成什么“公司采购”“区域代理”，资料看起来还挺齐全。加好友的时候，多半会说自己是给单位员工搞福利或者给公司年会备礼品，还故意表现得很着急，让商家没有太多时间去怀疑。
尤其是那种“不砍价、直接全款、催着发货”的态度听起来特别“爽快”，其实就是在用“高效率”遮住风险。而在货运这一块，他们一般会选第三方平台，比如货拉拉、快狗打车之类。司机接到的只是正常拉货订单，只要核实发貨人没问题，就按单把貨送到指定位置。这对司机来说，就是一趟普通生意，很难分辨背后是不是洗钱链条的一环。有些案件里收貨地点还刻意选在偏僻路边或临时停车点，人一来就搬貨走连门牌号都没有，所以想追踪都没地方找。
现在多地警方都在提醒，说这种 “交易型洗錢” 已经挺常见。有的人表示出于对行业环境变化带来的压力而感慨，而有律师则提到了处理此类事件的重要性与复杂性，同时建议相关商户提高警惕。例如金额特别大的订单，可以让对方走对公账户或者签个正规的购销合同，把公司信息和负责人信息登记清楚。此外，对于那些只肯留微信、不肯提供单位资料的人，也应该提高警惕，因为真正进行公司采购的大多数都有固定流程，不至于如此草率。
如果最终确认这笔錢确实为受害人被骗的钱，那优先要保护受害人的损失。但对于商户而言，在这个过程中能否证明自身是在完全无知情情况下进行等价交易将成为关键。不少业内人士对此也表达了一定程度的不安，并认为应加强机制，以帮助那些真正在努力经营的小店铺避免类似困扰的问题发生，从根本解决潜藏于系统中的漏洞。一旦出了问题，如果信息记录得越清晰，就越利于还原资金流向与物流路径，更方便执法人员介入调查，从旁观者角度看，其实最难受的是两头受到损失，一方面大量客户存款被掏空；另一方面则是一桩毫无预兆的小买卖突然演变成身份受到质疑并遭遇冻结，使整个商业生态面临极大挑战。因此，也希望通过政策倡导得到改进，以便能够及时准确地监管这些关系密切的平台，为所有参与者创造一个更安全可靠的发展环境。同时，通过落实有效措施防范潜伏危机，实现盈利利益之间找到平衡点，让每个人同样可以安心营业也是日渐重要的话题之一！
为了减少此类事情再次发生，我们不仅需要继续强化各项管控措施，同时也呼吁公共安全理念深入民心，共同维护诚信体系。我觉得像这样简单一句话无法涵盖整件事情，希望未来能够持续关注以确保推动反诈骗工作进一步深化——对于有误解情况即应妥善处理，“免责通道”和维权路径亟需更加明确化，让大家放心开展业务，无需天天担惊受怕。
